２５年９月の投資報告｜損益率３７％＆配当金５７万円💰｜運用ポートフォリオ公開

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知りたい
ゾウさん

新しく投資を検討しているが、銘柄やポートフォリオの構成を知りたい。

気になる
クマさん

私も投資をしているが、他の人の運用実績が気になる。

筆者
夢遊ペンギン

私は、２２年４月から資産運用を開始。

『安全性重視』『堅実志向』で、給料の手残りを元手にコツコツ投資を行い、それなりの成績を残してますので参考にして頂けますと幸いです。

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１．投資運用状況

投資期間３．５年、評価額２，５３０万円、投資損益率３７％

・私は、２０２２年４月から投資開始。

・それ以降、コツコツと投資を継続して、２５年９月末時点の評価額は約２，５３０万円、評価損益率は約３７％です。

🔳投資運用状況 推移

タイミングがよかった

・私が投資を始めた２０２２年頃より、NISAや、世界的なAIブームなどにより、株式マーケットは上昇傾向。

・その恩恵を受けて、私の運用状況も右肩上がりです。

複利の力、継続は力なり

・投資本には、「時間が経つほどに投資の複利効果は大きくなる」と言われています。

・本当かな？と半信半疑でしたが、自分事となり、その力を実感。

・浮き沈みはありますが、中長期目線で持ち続ければ、勝つ可能性は高くなると感じます。

２．投資ポートフォリオ

キャッシュフロー＞資産最大化の方針

・個人的な考えとして、「キャッシュフロー＞資産最大化」のため、配当金狙いの投資比重が多め。

🔳投資ポートフォリオ

🔳トップ１０銘柄

安全性重視　約６０銘柄に分散

・但し、基本的には安定性重視であり、王道銘柄への投資がメイン。

・日本株式は、メガバンク、総合商社、通信会社など、投資信託はオルカン、S＆P５００、米国ETFは、VTI、VTなどがメインとなります。

・これが、安定的に評価損益率を伸ばせている要因であると考えています。

３．配当金内訳

年間配当金額は５７万円

・コツコツ投資を行い、年間配当金（税前）は５７万円。

・これを、早期に１００万円とすることが、次なる目標。

約１５セクター、５５銘柄に分散

・リスク分散の観点より、複数セクター、複数銘柄への分散を意識して投資を行っています。

🔳配当金内訳

４．２５年９月の総資産状況

アッパーマス層まであと一歩

・負債を除いた純資産は約２，９７０万円。

・来月こそは、アッパーマス層に到達したい、、、😢

・株式市場、お願いします🥺（神頼み）

🔳資産推移（負債控除前）

５．まとめ

投資スタイルは人それぞれ

・私は、堅実主義のため、あまり冒険はせずに、中長期で負けない投資手法を選択しています。

・また、キャッシュフロー＞資産最大化として、高配当な日本株を中心に投資しています。

・然し、『短期で稼ぎたい』『キャッシュフローより資産最大化』など、投資手法は人それぞれだと思います。

投資により何を得たいか

・結局、自分に合った投資手法を選択することが、ベター（ベストかは不明）ですし、長続きするポイントかと思います。

・これから投資を開始される方は、『自分は投資で何を得たいか』を確りを検討した上で、行うことが良いと思います。

・ちなみに、私の場合は、勿論、『億り人』が最大の目標ではありますが、それまでの生活も豊かにしたかったため、配当株７割、投資信託３割としました。毎年、総資産が増えながらも、給料に加えて配当金により自由に使えるお金が増えている今の状況は、まさに自分が目指していた所であり、自分の投資手法としてマッチしているなと思います。